El riesgo financiero puede surgir de repente y de muchas formas para las empresas, ya sea riesgo económico, geopolítico o medioambiental. Y aunque los profesionales experimentados saben que hacer negocios nunca está exento de riesgos, ser capaz de comprender y gestionar los riesgos actuales y potenciales puede presentar enormes ventajas para los líderes que quieran tomar decisiones fiables. Gestionar el riesgo con habilidad puede tener un impacto enorme en los resultados empresariales. En los sectores de los servicios financieros y los seguros, captar o pasar por alto un dato crítico durante el proceso de auditoría puede dar lugar a importantes ganancias o pérdidas materiales. Para otros tipos de empresas, la decisión de explorar una oportunidad de negocio con nuevos proveedores o clientes exige comprender el riesgo de la cadena de suministro o el riesgo crediticio. La empresa Company Watch, propiedad de Volaris, está afianzada en el mundo de la gestión de riesgos y se esfuerza continuamente por mantenerse al día de los últimos avances tecnológicos que puedan servir a los clientes. Al igual que muchas empresas de Volaris que son expertas en sus mercados verticales, los clientes de Company Watch valoran sus conocimientos especializados. Desde 1998, Company Watch ha sido capaz de predecir con antelación casi el 90% de las insolvencias públicas del Reino Unido. La empresa pasó a formar parte del Grupo Volaris en marzo de 2022 y ha mantenido su posición de liderazgo en el mercado, al tiempo que ha seguido innovando en un panorama digital en constante cambio.
Company Watch, propiedad de Volaris, es un galardonado proveedor de análisis financiero. (Crédito de la foto: CICM British Credit Awards)
El objetivo de la empresa es ayudar a los clientes a predecir los riesgos financieros antes de que se conviertan en pérdidas económicas. El proveedor de software Data as a Service (DaaS) mantiene una base de datos de cinco millones de empresas en el Reino Unido, básicamente toda la base de datos corporativa del mercado británico. Dentro de esa base de datos, Company Watch proporciona la diligencia debida y la evaluación del riesgo financiero en nombre de los clientes. Craig Evans se convirtió en Consejero Delegado de Company Watch en noviembre de 2022, poco después de que los anteriores propietarios la vendieran a Volaris y el anterior Consejero Delegado decidiera pasar a una nueva empresa. Llegó al puesto con una gran experiencia en el sector, ya que anteriormente había sido director general de un competidor del mismo sector. La revista Acquired Knowledge se sentó con Evans para hablar de la aplicación del aprendizaje automático en la empresa y de cómo su equipo mantiene una ventaja innovadora.
¿Qué significa que tu producto sea de una importancia crucial en el entorno económico actual?
Es un buen momento para que la gente utilice nuestro producto. Con las conversaciones sobre la recesión y los problemas en torno a la inflación, la gestión del riesgo es un tema importante ahora mismo en todos los mercados mundiales, no sólo en el Reino Unido. Estamos en primera línea para muchas organizaciones, por ejemplo, cuando realizan la auditoría sobre sus clientes y proveedores actuales.
El aprendizaje automático está integrado en el producto de software de Company Watch. ¿Cómo se convierte en parte de una herramienta útil para los clientes?
Llevamos utilizando el aprendizaje automático para ayudar a mejorar nuestro producto desde 2017. En el Reino Unido, los expedientes financieros de las empresas contienen una mezcla de datos financieros y texto, que describen los resultados de la empresa, los retos a los que se enfrenta y cómo ven el futuro los propietarios. Normalmente, los comentarios verbales constituyen aproximadamente dos tercios de la información. El otro tercio de la información consiste en los datos financieros: la cuenta de pérdidas y ganancias y el balance. Los datos de la cuenta de pérdidas y ganancias y del balance se introducen y pasan por un algoritmo.
Software de análisis financiero de Company Watch. (Crédito de la imagen: sitio web de Company Watch)
Observamos que ningún actor de nuestro sector había utilizado el aprendizaje automático o la IA para analizar el texto. Así que Company Watch construyó un algoritmo de aprendizaje automático para crear un análisis de sentimiento: una puntuación para representar las tendencias positivas, negativas y neutras dentro del texto. El programa de aprendizaje automático analiza todo el texto de los documentos financieros y construye un gráfico de todas las palabras clave que considera positivas y negativas. A continuación, las clasifica y evalúa en función de la valoración global de una puntuación basada en 100.
Nadie más está utilizando el aprendizaje automático para realizar análisis de sentimiento en nuestro mercado en este momento, y es uno de nuestros puntos de venta únicos. -Craig Evans, director general de Company Watch
¿Cuáles son algunos ejemplos de cómo utilizan los clientes esta tecnología?
Ahora los clientes pueden buscar rápidamente diferentes frases de texto dentro de un gran número de registros de empresas que contienen mucho texto. Por ejemplo, si introduzco el término «litigios fiscales» en el algoritmo de aprendizaje automático, aparecerá una lista de todas las empresas que tienen esa frase dentro de sus cuentas financieras. Si eres investigador fiscal o estás en una línea de trabajo similar, tiene una capacidad de investigación inmensa para tu trabajo. Hace todo el trabajo con gran rapidez y precisión. Otro ejemplo desde que empezó la guerra entre Rusia y Ucrania es que los clientes han estado introduciendo «Rusia» y «Ucrania» en la búsqueda de la base de datos para saber si alguna empresa podría verse afectada por el conflicto.
Has mencionado a los investigadores fiscales como una categoría de clientes que podrían utilizar tu software. ¿Cuáles son otros casos de uso para los clientes?
Company Watch tiene una amplia cartera de clientes en servicios financieros. Los suscriptores financieros que trabajan con prestamistas financieros pueden utilizar nuestro producto para evaluar el riesgo de suscripción. Nuestro producto puede utilizarse para examinar los «incumplimientos de convenios» de los préstamos, o un cliente puede buscar la palabra «fraude» para ver si alguien ha tenido problemas de fraude. Incluso puede comprobar si la empresa participa en otros tipos de préstamos o financiación, como el descuento de facturas o el factoring. También el mercado de seguros lo utilizará cuando suscriba riesgos. Como parte de su auditoría en materia de riesgos, comprobarán si en el comentario se menciona que la empresa mueve «residuos peligrosos», por ejemplo. Un cliente podría querer saberlo: ¿Aparece en sus cuentas? ¿Y ha revelado la empresa que participa en el traslado de residuos peligrosos?
Como líder empresarial, ¿cómo te aseguras de que tu empresa siga siendo innovadora y competitiva en el mercado?
Para mí, la innovación consiste en cambiar constantemente y desafiarte a ti mismo para ser lo mejor que puedas. Puede significar explorar formas de hacer las cosas de manera muy diferente. Somos una de las empresas más pequeñas del mercado. Las empresas más grandes pueden tardar mucho en moverse y cambiar de dirección debido a su tamaño. Para nosotros, Company Watch es agilidad. La innovación es clave para ello, porque significa que podemos tener visión de futuro, podemos movernos muy deprisa y podemos marcar las tendencias del mercado que luego siguen los demás. Ahora mismo, con la inflación, las guerras en Oriente Medio y Ucrania, la salida de COVID-19, e incluso el riesgo climático, se están produciendo muchos cambios en la forma en que nuestros clientes gestionan sus negocios. Nos desafiamos constantemente a ser innovadores en torno a los cambios emergentes y a estar abiertos a cambiar la forma en que hacemos las cosas. Estamos dedicando un gran esfuerzo a la innovación.
Queremos preguntarnos continuamente: ‘¿Cómo podemos mejorar nuestros productos para que se adapten a los retos y los problemas que tienen nuestros clientes en sus sectores?’
-Craig Evans, CEO, Company Watch
¿Qué sistemas tienes en marcha para asegurarte de que tu equipo trabaja continuamente en la innovación?
Tras incorporarnos a Volaris, empezamos a celebrar un laboratorio de innovación mensual en el que dedicamos una mañana entera a hablar de nuevas ideas y crear lienzos de innovación. Eso nos proporciona un momento fijo en el que nos tomamos un respiro del día a día para estudiar el desarrollo de nuevos productos e ideas. Sin embargo, los empleados no tienen que esperar hasta esa reunión para tener la oportunidad de contribuir. Pueden enviar ideas al centro del laboratorio de innovación en cualquier momento, y nos aseguramos de que se discutan. Nuestro laboratorio de innovación tiene en cuenta las ideas que provienen internamente de los empleados y externamente de los clientes. La aportación de los clientes es clave, y también lo es entender y comprender lo que nuestros clientes buscan de nuestro producto.
2024 es el segundo año consecutivo que Company Watch gana un premio del sector: el Premio a la Gestión de Riesgos en los Premios Británicos de Crédito, organizados por el Instituto Colegiado de Gestión de Crédito (CICM). ¿Qué significa para ti este honor?
Somos uno de los actores más pequeños del mercado, y competimos contra auténticas potencias. Ser reconocidos por lo que hacemos da mucha confianza al equipo y les motiva para seguir superando los límites. Me sentí muy orgulloso del equipo por haber ganado un premio tan prestigioso. Volviendo al tema de la innovación, la presentación que hicimos para el premio giró en torno al lanzamiento de un nuevo producto. Ganar el premio significa que seguimos desafiándonos a nosotros mismos para crear nuevos productos y nuevas ideas que sean pioneras en el mercado. Me gusta la posición que ocupamos en el mercado para conocer bien a nuestros clientes, estar cerca de ellos y ser lo bastante rápidos para adaptarnos a sus necesidades. Me gusta estar ahí.
Más información sobre la innovación en Volaris:
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